详解交易所OTC冻结卡案，如何破局？

摘要：交易所之争，OTC充提方式是关键

上个月，自币安10月宣布开通OTC以来，“支付双雄”支付宝和微信双双回应：禁止使用支付宝和微信进行虚拟货币交易。所以币安交易所的创始人接着说：币安的OTC和它的朋友们一样是C2C的模式……

一个是全球首家数字货币交易所，一个是国内支付二人组！于是，“OTC”自然成为了流量话题，各大平台上关于OTC的文章铺天盖地涌现。起初，很多业内人士并没有认真对待。直到有报道称，部分用户的支付宝或微信、银行卡被冻结，他们才逐渐开始关注OTC。

我们知道，数字货币很容易成为黑币漂白的工具，而只要黑币进入交易所，就很难追查到，这给警方追踪黑币带来了很大的挑战。OTC作为交易所的出入金口岸，戒备森严，势在必行。哪个交易所能抢占先机，就能抢占先机。

在火币和OK还停留在T+0方式的今天，币安在这方面迈出了关键的一步——“T+1”。而且，不要小看这一招，可能会影响到整个数字货币交易所的“博弈”。

币安推出T+1账户对账户模式（交易所用户在币安OTC平台购买的BTC/ETH/BNB/USDT只能在24小时后提现到交易所外地址），这在一定程度上打击了黑钱。因为这无疑会给被骗人和警方调查处理的缓冲时间。毕竟24小时内是办案的黄金时间，资金可以成功冻结。这有什么好处？保障用户资金安全！

以下是来自火币网的非法OTC交易案例。让我详细拆解一下。为什么“T+1”可以最大程度的防止黑钱，保证用户资金安全。

T+0 非法案件

骗子A盗取公司负责人通过非法手段绑定银行支付账户的QQ、支付宝或微信，并要求财务B向在数字货币交易所出售比特币的用户C赚钱。

用户C收到汇款后，将相应等值的比特币转给骗子A，骗子A立即从兑换账户中取币。由于交易所的出入金方式为T+0比特币交易收到黑钱，到账时间仅需十多秒。财务B发现自己被骗后，立即报了警。警方随后根据线索冻结了用户C的银行卡账户，并通知用户C到涉事当地公安局备案。在备案过程中，由于案件涉及交易所，当警方要求交易所冻结A的账户资产时，发现骗子A的账户已经被清空，这无疑给警方带来了极大的挑战，也给交易所带来了极大的挑战。 , 用户 C,

案例分析：

骗子A利用交易所不限制提现的漏洞，通过欺诈手段和比特币的隐私性进行非法获利。受害人 B 可以通过法律途径追回诈骗款项。用户C不仅需要去公安局备案，还需要赔偿受害人，人财两空。

T+1的优势：

假设诈骗者要求受害者 B 通过 T+1 交易平台向正在出售比特币的用户 C 赚钱。用户C的银行卡被冻结后，会及时上报给交易所。由于交易所的充提方式是T+1，骗子的账户被交易所冻结了，才可以提现比特币。这为警方的办案争取到了大量的时间和线索，因此用户C有很大的机会直接将人民币返还给受害者B，并要求交易所返还比特币，从而实现用户的零风险。

回顾此案，交易所不仅可以在反洗钱方面为警方提供有价值的线索，还可以避免给用户造成损失，维护自身声誉。

这样一来，币安的T+1存取款方式，可以更好地防止不法分子通过交易所洗钱，也更大程度地防止了自有资金被黑钱交叉感染，更加合理合规。

时至今日，一些交易所仍然面临着这样那样的问题：例如，火币用户在交易过程中收到了未知账户中的黑钱，被无罪拘留37天；BISS 可能会为可疑的黑钱购买其“货币股票交易”。，违反《反黑社会法》，公司40余人被集体抓捕。也因为像OK、火币这样的T+0交易所买卖双方比较多，这也常常成为黑钱逃避监管的天堂。因为T+0，只需要十分钟就可以兑换成BTC，然后逍遥法外……

因此，不得不说，币安的T+1充提模式完全是阴谋！当行业面临新问题时，币安总能找到更合理合法的方式。正因为如此，币安在诞生不到3年的时间里，已经成长为行业独角兽。其日益完善的生态版图奠定了其作为行业建设者和探索者的地位，并一直以行业领跑者的身份引领整个行业。朝着正确的方向前进。

随着新年的临近比特币交易收到黑钱，为了资金安全，我建议大家选择币安的T+1充提方式是明智之举。否则，有可能会被不明资金交叉感染，不知情就麻烦了。